Raz to bude všetko tvoje

V  predošlom článku o pohotovostnom pláne pre rodinu sme sa, okrem iného, zmienili o tom, že je mimoriadne užitočné a potrebné, aby členovia rodiny navzájom vedeli o existencii dôležitých informácií, týkajúcich sa  ich osobného majetku a života. Napríklad o tom, že daný člen rodiny spísal závet.

V našich diskusiách s klientmi však ideme ešte ďalej – hovoríme, že je dôležité, aby rodina a potenciálni dedičia obsah závetu aj poznali a v ideálnom prípade sa s ním stotožnili tak, aby sme predišli neskorším sporom (čo síce nie je možné garantovať, ale za pokus to vždy stojí).

Warren Buffett vo svojom odkaze akcionárom z 25. novembra tohto roku dokonca tvrdí, že poručitelia by svoj závet mali s deťmi prediskutovať ešte predtým, ako ho podpíšu.  Vraví, že ak sú deti dostatočne zrelé, takáto diskusia im môže pomôcť pochopiť dôvody a logiku poručiteľovho rozhodnutia a taktiež dostanú šancu si uvedomiť rozsah vlastnej zodpovednosti, ktorá im z dedičstva vyplynie.

Vo švédskom filme, ktorého názov sme si požičali ako titulok nášho článku, zorganizovali rodičia stretnutie so svojimi deťmi, aby im oznámili, že sa rozhodli jednej z dcér odkázať les, avšak s podmienkou, že sa bude tomuto hospodárstvu osobne venovať. Toto filmové rozhodnutie odkázať lesnú farmu dcére s veľkomestským štýlom života, ktoré, samozrejme, narazilo na nepochopenie všetkých dedičov, vrátane obdarovanej, dokonale ilustruje veľmi častú situáciu, ktorá v takýchto prípadoch nastáva v reálnom živote. Situáciu, keď na seba narazia navzájom nekompatibilné očakávania.

Otvorená diskusia o plánovanom závete, podľa W. Buffetta, má potenciál ostrie tohto stretu očakávaní obrúsiť. Rodičom-poručiteľom W. Buffett odporúča počúvať otázky a návrhy svojich detí a prijať tie, ktoré majú zmysel. „Nechcete predsa, aby sa vaše deti pri čítaní závetu pýtali „Prečo?“, keď už im nebudete mať ako odpovedať.“

V praxi sa často stretávame s opačným prístupom, akoby sa rodičia, v snahe nezraniť svoje deti alebo vyhnúť sa nepríjemnej diskusii, spoliehali na to, že “sa to nejako vyrieši samo“. Aj tu však platí, že náročná úvodná diskusia, ak je vedená s rešpektom voči všetkým účastníkom, môže nielen pomôcť vyriešiť prípadné reálne alebo imaginárne problémy a historické traumy, ale vo finále dokáže rodinu opäť zomknúť.

Sme presvedčení, že prekvapenia patria pod vianočný stromček, nie do rodinného biznisu a rodinných vzťahov, preto našim klientom odporúčame, aby boli v užitočnej miere transparentní aj pri rozhodovaní o dedičstve. Niekedy je v diskusii prínosná prítomnosť nezávislého konzultanta, ktorý pomôže priniesť do debaty istú mieru neutrality, v takých situáciách sa – na požiadanie klienta – rodinných diskusií zúčastňujeme aj my.

Ani vo filme, ani v skutočnom živote nebývajú rozhovory o plánovaní závetu medzi ešte zatiaľ žijúcim poručiteľom a budúcimi dedičmi jednoduché. Sme si však istí, že otvorená, vhodným spôsobom vedená a štrukturovaná diskusia pomôže budúcim dedičom porozumieť motívom poručiteľa a realisticky si nastaviť vlastné očakávania.

Ak sa nazdávate, že by pre vás a vašu rodinu bola takáto diskusia užitočná, radi vás na ňu pripravíme.